Eine Checkliste für die Pensionsplanung ab einem Alter von etwa 55 Jahre.

Pensionsplanung - Checkliste 2 ab 55 Jahre

Sie haben jetzt ein Alter von rund 55 Jahren. Es wäre jetzt Zeit, alle Punkte der Checkliste 1 zu aktualisieren.
Überlegen welche Abweichungen sich die letzten fünf Jahren ergeben haben.
Haben Sie Ihre persönlichen Ziele geändert?
Wie ist Ihr jetziges Einkommen, gab es dort Veränderungen?
Hat sich etwas in Ihrer Lebenssituation geändert?
Gab es Veränderungen in Ihrer Vermögenslage?

Vergleichen Sie wie sich die Abweichungen auswirken. Müssen Sie vielleicht doch auf eine Frühpensionierung verzichten oder rückt diese im Gegenteil erst jetzt im Bereich des Möglichen?
Es könnte sein, dass sich die gesetzlichen Rahmenbedingungen geändert haben.
Wie zum Beispiel bei der Besteuerung von Kapitalauszahlungen oder bei den Erbschaftssteuern.

Zukunftsausrichtung nach der Pensionierung

Was haben Sie für Vorstellungen nach der Pensionierung im Bezug auf wohnen. Denken Sie vielleicht an einen Umzug wie zum Beispiel von Ihrem Haus in einer Eigentumswohnung?
Sehen Sie sich rechtzeitig nach einem passenden Objekt um.

Oder wäre für Sie das Auswandern ein Thema? Verschaffen Sie sich Klarheit über Einreise und Aufenthaltsbedingungen im Zielort. Interessant sind dort die Lebenshaltungskosten, Immobilienpreise sowie die jeweilige Steuersituation usw.