Eine Checkliste für die Pensionsplanung ab einem Alter von etwa 50 Jahren.

Pensionsplanung - Checkliste 1 ab 50 Jahre

Sie sind rund 50 Jahre alt. Tragen Sie bitte jetzt alle Unterlagen zusammen, die Sie für den Überblick über Ihre Vermögens- und Vorsorgesituation brauchen. Dazu benötigen Sie die letzte Steuererklärung mit Veranlagungen mit sämtlichen Beilagen:

-Ausweis und Reglement der Pensionskasse
-Belege von Freizügigkeitskonten sowie Policen
-Belege von Säule 3a- Vorsorgekonten oder –Policen
-Lebensversicherungspolicen
-aktuelle Auszüge von Konten
-Unterlagen vom vorhandenem Wohneigentum
-AHV Ausweis
-vorhandenen Lohnausweise
-besorgen Sie bei der zuständigen AHV- Stelle einen persönlichen individuellen Konto Auszug

Kontrollieren Sie Ihren Rentenanspruch bei der Pensionskasse auf Ihrem Versicherungsausweis
Überlegen Sie wie hoch Ihr Einkommensbedarf im Ruhestand sein soll, für wen Sie mitsorgen müssen.

Wie hoch ist Ihre Lücke im Einkommen? Wäre es jetzt noch Zeit sie zu schliessen?
Überlegen Sie, ob die Möglichkeiten Einkauf in die zweite Säule möglich ist oder stocken Sie die dritte Säule kräftig auf. Im Falle Sie das maximale Vorsorgeguthaben in der zweiten Säule erreicht haben, achten Sie darauf steuerschonend, auch Bezüge der Wohneigentumsförderung zur Hypothekentilgung zu verwenden.

Weitere wichtige Fragen bei der Vorbereitung der Pensionierung

Wollen Sie sich regulär pensionieren lassen, oder vielleicht eine Frühpensionierung?
Im Falle Sie eine Frühpensionierung möchten, prüfen Sie bitte alle Auswirkungen im Detail.

Wie hoch ist die Einbusse bei der Pensionskasse?
Steht für Sie eine Überbrückungsrente der Pensionskasse zur Verfügung?
Wird sie dann vom Arbeitgeber finanziert, oder müssen Sie das selbst finanzieren.
Müssen Sie die staatliche (AHV) Rente eher beziehen oder können Sie warten bis zum Rentenalter.

Wie hoch sind die Einbusse bei einem Vorbezug?

Überlegen Sie sich, ob Sie die Pensionsrente oder das einmalige Kapital beziehen wollen.
Es wäre vorteilhaft, wenn Sie sich mit den Vor und- Nachteilen, befassen würden.

Vorsorge dient dem Zweck, über das Rentenalter hinaus fit und gesund den Lebensabend geniessen zu können. Mit zunehmendem Alter denkt man an ernste Krankheiten, sowie auch an die eigene Sterblichkeit. Vielleicht fällt es Ihnen leichter, wenn Sie sich vor Augen führen, dass Sie mit einer fairen Nachlassregulierung auch gutes bewirken können. Wie zum Beispiel einen Familienstreit vorzubeugen. Suchen Sie einen günstigen Moment und befassen Sie sich intensiv mit Ihrer Altersvorsorge.